Финансист Казанский: осенью вырастут чешская крона, новозеландский доллар и швейцарский франк Экономический факультет СПбГУ

Экзотические валюты неликвидны, им не хватает глубины рынка, они могут быть чрезвычайно волатильными и торговать с небольшими объемами. Торговля экзотической валютой может быть дорогостоящей, поскольку спред между ценой покупки и продажи обычно велик, чтобы компенсировать нехватку ликвидности. Высокий риск создает возможность получения больших прибылей. Политическая и финансовая среда в развивающихся странах может подвергаться быстрым переменам и вызывать рост и падение цен валюты. Экзотические валюты обладают сравнительно низкой ликвидностью, поэтому покупка или продажа экзотических валют несут в себе дополнительные риски. Колебания на графиках экзотических валют могут составлять до нескольких процентов за день.

• Если в прошлые годы объем сделок с этими валютами в лучшем случае составлял несколько миллионов рублей в день, то в последние время достигает нескольких сотен миллионов рублей в день.
• Кроме того, валюты, не подпадающие под регулирование со стороны центрального банка (например, Bitcoin и другие криптовалюты), характеризуются более высокой волатильностью, поскольку носят спекулятивный характер.
• Среднеквадратическое отклонение показывает, как сильно значения отклоняются от средней величины (среднего).
• Один из источников Reuters сообщил, что потолок цен на нефть должен вступить в силу с декабря.

Если в феврале среднедневной объем торгов с юанем составлял менее 2 млрд руб, то уже в марте показатель превысил 9 млрд, а в июне стабильно держится выше отметки 20 млрд руб. Выросли объемы операций с японской иеной и казахстанским тенге, а в последние недели — с гонконгским долларом . Если в прошлые годы объем сделок с этими валютами в лучшем случае составлял несколько миллионов рублей в день, то в последние время достигает нескольких сотен миллионов рублей в день. На этом фоне интерес к турецкой лире, обозначившийся в марте-апреле (ежедневный объем торгов нередко превышал 200 млн руб.), оказался недолговечным, и в настоящее время объемы торгов редко превышают 50 млн руб. «В качестве альтернативы доллару и евро сейчас можно использовать вложения в британский фунт, швейцарский франк, китайский юань или экзотические валюты – реал, валюты стран СНГ. Впрочем, насколько это выгодно, сказать сложно», – отметил частный инвестор, основатель Школы практического инвестирования Федор Сидоров.

Какие валюты доступны на торгах Московской биржи

«Прежняя традиция покупки россиянами валюты впрок в этом году дала сбой. Из-за спецоперации в Украине на РФ были наложены жесткие внешние санкции, ЦБ РФ также ввел существенные ограничения. В итоге наш внутренний валютный рынок стал вещью в себе с завышенным курсом рубля. Валюту граждане могут пристроить в лучшем случае только на банковский депозит.

• Которые случаются довольно часто при использовании данных инструментов трейдинга.
• Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности.
• Например, при неблагоприятном движении курса доллары или евро легко потратить в заграничных поездках.
• Что касается турецкой лиры и казахского тенге, во-первых, фактически Турция и Казахстан стали теми хабами, через которые наши граждане летают и которые являются первым центром с точки зрения дальнейшего переезда.
• Большинство валют торгуется по отношению к американскому доллару.

На фоне высоких цен на энергоносители и сырьевые ресурсы, сбоев в цепочках поставок темпы роста ВВП Китая замедляются. Нельзя также исключать возможных дефолтов корпоративных облигаций. В понедельник Центробанк разрешил покупать наличную валюту, а курс рубля вернулся к отметкам первой половины февраля. 1) Размещая сбережения в различных валютах, вы снижаете валютные риски и повышаете защищенность средств от негативных влияний в экономике. На текущий момент розничный инвестор может пристроить только китайские юани и гонконгские доллары. Рекомендуем посмотреть на ВВП страны в мировой экономике.

Вырастет ли популярность альтернативных валют и других инструментов

Специально для проведения таких наличных и безналичных операций были введены мультивалютные дебетовые карты. Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Главный экономист «Ренессанс Капитала» по России и СНГ Софья Донец в разговоре с РБК назвала предложения экзотическими. Валютная выручка сосредоточена в основном у экспортеров, а их задача — торговать, а не заниматься финансовой деятельностью, уверена Донец. Чтобы использовать валюту для стратегических целей, государство сначала должно купить ее у компаний, а это создает новые риски.

Значит, для визита в Стокгольм нам удалось бы получить эквивалент 2360 рублей, а для поездки в Осло — 3100 рублей. С учетом скандинавской дороговизны — ну совсем негусто… Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.

Рынок этих валют не имеет того же уровня активности, как у основных и второстепенных валют… Что касается новозеландского доллара, то, по мнению эксперта, валюта не исчерпала потенциала своего укрепления к доллару в связи с устойчивым развитием экономики. Но, как отмечает Сергей Давыдов, на рынке наблюдается существенная нехватка ликвидности в виде наличных, что дополнительно влияет на тарифы, вводимые банками. Ранее ряд крупных банков попытался в одностороннем порядке ввести комиссии по депозитам и счетам в размере 1% в месяц. С 4 июля брокер «Тинькофф Инвестиции» вводит комиссию за хранение валюты на брокерском счете. Долларов, евро или британских фунтов, составит 0,033% в день, или 1% в месяц.

Ведь ограничения на покупку иностранной валюты сняты, за исключением долларов и евро. По словам директора по работе с клиентами «БКС Мир инвестиций» Максима Шеина, в недалеком будущем можно ожидать снижения доли активов в долларах и евро в портфелях инвесторов. Это происходит из-за образовавшейся токсичности этих валют. Есть гипотетические риски для их свободной конвертации на бирже из-за дальнейших санкций. Кроме того, российские банки практически лишены возможности надежно инвестировать доллары и евро, размещенные их клиентами.

крупнейших полупроводниковых компаний

Действительно, по словам Игоря Додонова, аналитика ФГ “Финам”, для банков доллары и евро тоже стали “токсичными”, поскольку в случае ужесточения санкций средства в этих валютах могут быть заморожены. Экономические и (или) рыночные события, такие как изменение процентной ставки в стране или падение цен на сырьевые товары, экзотические валюты нередко становятся источником волатильности на рынке Форекс. Уровень волатильности обусловлен различными параметрами валют и соответствующих экономик. Кроме того, разница в уровнях процентных ставок приводит к повышению волатильности валютной пары по сравнению с парами, представляющими страны с близкими ставками.

Данные, предоставляемые нашим инструментом, позволяют определить наиболее волатильные валютные пары, а также узнать дни и часы недели, когда наблюдается самая высокая и самая низкая волатильность конкретных пар. Факторы, влияющие на экзотические валюты, отличаются от основных валют. Бедственное положение основной валюты будет зависеть от состояния ее экономики и разницы процентных ставок, в то время как экзотические валюты часто меняются в зависимости от изменения политического ландшафта. Во времена политической нестабильности экзотическая валюта будет обесцениваться быстрыми темпами. Статистика торгов на Московской бирже свидетельствует, что количество операций с иностранными валютами в марте и апреле резко увеличилось. Поддержку спросу, безусловно, оказало снятие Банком России некоторых ограничений.

1) Высокие издержки при конвертации в сравнении с издержками на конвертацию долларов или евро. Таким образом, инвестирование в экзотические валюты для частных лиц может быть выгодно в тех случаях, когда движение курса данной валюты к рублю весьма выражено и покроет повышенные издержки на конвертацию. Наиболее выгодная стратегия при торговле рублем, как и другими экзотическими валютами – это использование отложенных ордеров на пробой, которые срабатывают при резком движение тренда.

Если задумываться о покупке экзотических валют, стоит найти варианты, куда их можно вложить. В отношении инициативы ЦБ по запрету неквалам приобретать акции иностранных компаний ясности пока что нет. Но регулятор допускает, что возможность покупать эмитентов из дружественных стран сохранится. Это довольно спорный вопрос, но некоторые из профессиональных трейдеров давно научились получать прибыль, не смотря на высокий размер спреда.

Евгений Попов, шеф-редактор InvestFuture, прокомментировал Finam.ru возможный переход на накопление резервов в дружественных валютах и пояснил, как это повлияет на рубль. Он указал на то, что максимум биржевых оборотов по валютной паре юань/рубль был отмечен в августе — около ₽68 млрд в день. «Сентябрь не может похвастать новыми рекордами, и обороты стали ниже на треть. То есть усилия властей по переводу торговли с долларов и евро пока имеют ограниченный прогресс, поскольку торговые партнеры России не в восторге от приема платежей в своей собственной валюте. Да и населению получить в наличной форме юань (не говоря уже про прочие экзотические валюты) весьма сложно даже в крупных городах России». Говорить о серьезном укреплении «традиционных» доллара и евро можно только с большой степенью осторожности.

Экзотические опционы как инструмент управления валютными и другими рисками

Возможно, скоро россияне, направляющиеся в Дубай по делам или на отдых, смогут еще на родине закупиться местной валютой. Однако вкладывать все сбережения в юань не стоит, говорит аналитики. Из-за роста цен на энергоресурсы и сырье темпы экономического роста Китая в последнее время замедлились, что несет определенные риски для инвесторов.

Именно по основным валютам проходят основные объемы торгов. Замечательной особенностью основных валют является их полная конвертируемость, т.е. Возможность обменять на другие валюты без значительных потерь даже при большом объеме. По мнению же Андрея Эшкинина, аналитика “Алор https://finprotect.info/ Брокер”, с фундаментальной точки зрения перспективными для вложений могут быть юань и гонконгский доллар. В то же время девалютизация российской экономики и банковской системы в контексте попытки максимально сократить использование валют недружественных стран только началась.

Из системно значимых банков доходность более 1% предлагают только в одной организации.

• Экзотические валюты обычно являются синонимами развивающихся стран или стран с формирующимся рынком и часто подлежат частичному или полному контролю обменного курса, что делает их неконвертируемыми.
• Россия все ближе приближается к уходу от расчетов во внешней торговле в долларах США.
• Группа экзотических валют была сформирована Международным валютным фондом.
• И все же не стоит делать ставку только на юань как инструмент для размещения свободных средств.
• 2) Невысокая доходность по сравнению с основными валютами при открытии вклада.

«С начала 2022 года доллар США в глобальном масштабе выглядит вполне привлекательным активом, нежели валюты большинства развитых стран. Во многом это объясняется агрессивной политикой ФРС, которая в этом году стала активно повышать ставки и продолжит этот процесс дальше. Ставки по годовым депозитам в долларах можно найти и по 1,5-2,0%.

Например, что под санкции попадут те, кто будет продавать валюту государству. Не все государства захотят кредитоваться у находящейся под санкциями России, а даже если захотят — появляется угроза невозврата кредитов. Россия, в отличие от Китая, никогда не умела кредитовать другие страны, заключила Донец. Она считает, что валютный профицит, вероятнее всего, потратят на погашение внешнего долга и формирование иностранных активов. В то же время Андрей Маслов, аналитик ФГ “Финам”, подчеркивает, что переход на юани и другие “дружественные валюты” – это исключительно российская тенденция, а не общемировая. Поэтому международный курс рубля вряд ли серьезно изменится из-за намеченных “преобразований”.

Покупать стоит только те валюты, которые можно во что-то вложить. Начиная торговлю CFD на любом из финансовых рынков вы должны четко понимать, что такой вид деятельности может привести не только к прибыли, но и к убыткам. Торговать данным видом валют довольно выгодно, хотя этот вид трейдинга и не пользуется высокой популярностью, единственным исключением является использование агрессивного скальпинга, который предполагает минимальной спред.

В кассах отделений банков наличные придется поискать или предварительно заказывать. Еще одна тенденция весны 2022 года – российские банки заметно расширили «ассортимент» иностранных валют в своих продуктах. Их сейчас активно продвигают в качестве альтернативы ставшим токсичными долларам и евро. В частности, кредитные организации готовы принимать вклады населения в китайских юанях, казахстанских тенге, а также в воспринимаемых пока как экзотика валютах ряда других стран дальнего и ближнего зарубежья.

День в день корреспондент «МК» смог бы приобрести лишь 1000 юаней — для командировки ничто, для бизнеса тем более. Как пишет “Профиль”, можно обратить внимание на казахстанский тенге и белорусский рубль. Ряд банков готовы размещать вклады в дирхамах ОАЭ, индийских рупиях, гонконгских долларах и южноафриканских рэндах. Правда, ставки по таким валютным депозитам совсем небольшие и серьезной доходности они не приносят.

Однако эксперт отмечает, что в долларах формировать резервы фактически невозможно, поскольку, действительно, резервы должны формироваться в той валюте, с которой идет наибольший торговый оборот. В России на смену “токсичным” доллару и евро приходят “дружественные” юань и дирхам. Власти решительно настроены на “дедолларизацию” в стране. Так, Владимир Путин сообщил о переходе на рубли и юани в равной пропорции при расчетах за газ, а президент Турции с главой РФ, по информации агентства Bloomberg, обсуждали возможность перехода на расчеты в лирах.

Эксперты предупреждают, что хранить сбережения в долларах и евро из-за токсичности этих валют становится небезопасно. Аналитики рассказали, что делать с этими накоплениями, передает Life. Для тех, кто получает доходы и несет расходы в рублях, оптимальной будет диверсификация, при которой 30-40% активов номинированы в долларах и евро, подытожил стратег. Данный класс валют не рекомендован к приобретению, за исключением случаев, когда планируется путешествие, переезд на время или на постоянное место жительства в такие страны, как Иран, Венесуэла, Афганистан. Валюты этих государств – неустойчивый и убыточный актив из-за экономических или политических проблем, объяснил эксперт. Кроме того, Антон Силуанов, глава министерства финансов РФ, заявил, что российские резервы стоит хранить в золоте, юанях и других дружественных валютах.